２０１７年の投資をふりかえります。
２０１７年は積立のみでした
２０１７年は臨時の買付などは行わず、投資信託の積立のみで運用しました。
しかもその積立も銘柄の追加や変更、いわゆるポートフォリオの見直しもまったく行いませんでした。
つまり何もしてないってことですね（笑）
結果発表〜！
投資信託資産の推移は下図のとおり。
| 日付 | 金額 |
|---|---|
| 2016-12-31 | ¥4,672,232 |
| 2017-12-31 | ¥6,518,935 |
ブログタイトルの一億円にほど遠いのはご愛嬌。
毎月の積立は以下の通り。
| 銘柄 | 金額 |
|---|---|
| ＳＭＴグローバル株式インデックス・オープン | ¥10,000 |
| SMT 新興国株式インデックス・オープン | ¥5,000 |
| SMT 国内債券インデックス・オープン | ¥10,000 |
| ニッセイ Jリートインデックスファンド | ¥5,000 |
| ひふみ投信 | ¥20,000 |
毎月５万円の積立なので、年間６０万円の投資。
つまり評価損益率が０％だった場合の資産増加は６０万円。
しかし実際には1,846,703円の増加でした。
ちょっとできすぎですね。
積立でない保有銘柄の含み益が大きい
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|
| 日経225ノーロード オ-プン |
¥1,394,758 | ¥794,758 | 132.46% |
| SMTグローバル 株式インデックス ・オープン |
¥1,278,502 | ¥508,502 | 66.04% |
| 三井住友・バンガード 海外株式ファンド |
¥45,410 | ¥13,810 | 43.70% |
| スパークス・新・国際 優良日本株ファンド |
¥429,672 | ¥124,740 | 40.91% |
| ニッセイ Jリート インデックスファンド |
¥204,685 | -¥315 | -0.15% |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
¥214 | ¥14 | 7.00% |
| eMAXIS 先進国株式インデックス |
¥215 | ¥15 | 7.50% |
| SMT 国内債券 インデックス・オープン |
¥414,717 | ¥4,717 | 1.15% |
| SMT 新興国株式 インデックス・オープン |
¥561,983 | ¥171,687 | 43.99% |
| ひふみ投信 | ¥2,188,779 | ¥788,779 | 56.34% |
| 合計 | ¥6,518,935 | ¥2,406,707 | 48.57% |
前述の1,846,703円は積立銘柄だけでなく、以前に買い切りで購入していた銘柄の評価損益も含まれています。
それらの含み益も大きかったですね。
評価損益率が１００％を超えている（つまり投資金額の２倍以上の評価価額になっている）銘柄もありますし、それ以外も５０％前後の銘柄も多く、非常に高パフォーマンスな一年でした。
種別的には株式投資銘柄はどれも５０％前後、一方債権やREIT銘柄はマイナス〜数％となりました。
債権・REITの損益率が相対的に低いのは当たり前ですが、株式がちょっと良すぎましたね。
日本株、新興国、グローバル、いずれも世界の好景気を反映した結果となりました。
２０１７年１２月３１日時点の評価損益率は４８．５７％
積立投資のみでこの結果はやはりうれしいです。
積立投資は積立によって着実に（積立金額分の）資産増加させつつリスク分散を目指す投資ですので、評価損益の上昇はある意味おまけみたいなものです。
あまりぬか喜びせず、２０１８年も着実に積み立てて行きたいものです。
２０１８年１月からはつみたてNISAもはじまります。
わたしはこちらの記事で宣言した通り、楽天・全米株式インデックス・ファンドを上限額まで積み立てます。
SBI証券で積み立て買付設定済みです。
積み立て設定がすんでいな方は忘れずに。
