今日の資産 投資信託の積立

2017年 積立投資のふりかえり 評価損益率48.57%!

投稿日:2017年12月31日 更新日:

2017年の投資をふりかえります。

2017年は積立のみでした

2017年は臨時の買付などは行わず、投資信託の積立のみで運用しました。
しかもその積立も銘柄の追加や変更、いわゆるポートフォリオの見直しもまったく行いませんでした。

つまり何もしてないってことですね(笑)


結果発表〜!

投資信託資産の推移は下図のとおり。

日付 金額
2016-12-31 ¥4,672,232
2017-12-31 ¥6,518,935

ブログタイトルの一億円にほど遠いのはご愛嬌。

毎月の積立は以下の通り。

銘柄 金額
SMTグローバル株式インデックス・オープン ¥10,000
SMT 新興国株式インデックス・オープン ¥5,000
SMT 国内債券インデックス・オープン ¥10,000
ニッセイ Jリートインデックスファンド ¥5,000
ひふみ投信 ¥20,000

毎月5万円の積立なので、年間60万円の投資。
つまり評価損益率が0%だった場合の資産増加は60万円。

しかし実際には1,846,703円の増加でした。
ちょっとできすぎですね。

積立でない保有銘柄の含み益が大きい

銘柄名 評価額 評価損益 評価損益率
日経225ノーロード
オ-プン
¥1,394,758 ¥794,758 132.46%
SMTグローバル
株式インデックス
・オープン
¥1,278,502 ¥508,502 66.04%
三井住友・バンガード
海外株式ファンド
¥45,410 ¥13,810 43.70%
スパークス・新・国際
優良日本株ファンド
¥429,672 ¥124,740 40.91%
ニッセイ Jリート
インデックスファンド
¥204,685 -¥315 -0.15%
ニッセイ
外国株式インデックスファンド
¥214 ¥14 7.00%
eMAXIS
先進国株式インデックス
¥215 ¥15 7.50%
SMT 国内債券
インデックス・オープン
¥414,717 ¥4,717 1.15%
SMT 新興国株式
インデックス・オープン
¥561,983 ¥171,687 43.99%
ひふみ投信 ¥2,188,779 ¥788,779 56.34%
合計 ¥6,518,935 ¥2,406,707 48.57%

前述の1,846,703円は積立銘柄だけでなく、以前に買い切りで購入していた銘柄の評価損益も含まれています。

それらの含み益も大きかったですね。

評価損益率が100%を超えている(つまり投資金額の2倍以上の評価価額になっている)銘柄もありますし、それ以外も50%前後の銘柄も多く、非常に高パフォーマンスな一年でした。

種別的には株式投資銘柄はどれも50%前後、一方債権やREIT銘柄はマイナス〜数%となりました。

債権・REITの損益率が相対的に低いのは当たり前ですが、株式がちょっと良すぎましたね。
日本株、新興国、グローバル、いずれも世界の好景気を反映した結果となりました。

2017年12月31日時点の評価損益率は48.57%

積立投資のみでこの結果はやはりうれしいです。

積立投資は積立によって着実に(積立金額分の)資産増加させつつリスク分散を目指す投資ですので、評価損益の上昇はある意味おまけみたいなものです。

あまりぬか喜びせず、2018年も着実に積み立てて行きたいものです。

2018年1月からはつみたてNISAもはじまります。

わたしはこちらの記事で宣言した通り、楽天・全米株式インデックス・ファンドを上限額まで積み立てます。

SBI証券で積み立て買付設定済みです。

積み立て設定がすんでいな方は忘れずに。

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